Conseiller en gestion de patrimoine pour vous aider à transmettre votre patrimoine
Transmettez votre patrimoine selon vos volontés
Transmettre son patrimoine, c’est préparer l’avenir de ses proches et organiser ce que l’on a construit tout au long de sa vie.
AP Conseil vous accompagne pour anticiper votre transmission et identifier les solutions adaptées à votre situation familiale, patrimoniale et à vos objectifs.
Transmettre, c’est d’abord anticiper
Attendre la succession limite les possibilités d’organisation. Anticiper permet au contraire de réfléchir à ce que vous souhaitez transmettre, à qui, à quel moment et dans quelles conditions.
Cette réflexion permet de concilier plusieurs objectifs : protéger ses proches, préserver l’équilibre familial, organiser son patrimoine et maîtriser les conséquences fiscales de sa transmission.
Bien transmettre, ce n’est pas seulement transmettre un patrimoine.
C’est décider de la manière dont il accompagnera ceux qui comptent pour vous.
Que souhaitez-vous préparer ?
Protéger mon conjoint
Anticiper les conséquences d’un décès et préserver la situation du conjoint survivant.
Aider mes enfants de mon vivant
Transmettre progressivement une partie de son patrimoine pour accompagner leurs projets.
Organiser ma succession
Prévoir la répartition de son patrimoine et limiter les situations complexes entre héritiers.
Maîtriser la fiscalité de la transmission
Étudier les dispositifs permettant d’organiser la transmission dans un cadre fiscal adapté.
Préparer sa transmission commence par les bonnes questions
01.
À qui souhaitez-vous transmettre ?
02.
Que souhaitez-vous transmettre ?
03.
Quand souhaitez-vous transmettre ?
04.
Que souhaitez-vous préserver ?
Transmettre maintenant ou transmettre demain ?
Transmettre de votre vivant
pour Anticiper
Les solutions pour transmettre de votre vivant :
- La donation
- La donation-partage
- Le démembrement selon la situation
- L’aide aux enfants / petits-enfants
L’objectif est de commencer à transmettre tout en conservant un équilibre patrimonial adapté à vos propres besoins.
Au moment de la succession
s’Organiser
Les solutions seront mises en place pour :
- La protection du conjoint
- La clause bénéficiaire
- Transmettre l’assurance-vie
- L’organisation successorale
L’objectif est de préparer la manière dont le patrimoine sera transmis et protéger les personnes que vous souhaitez privilégier.
Ces deux approches ne s’opposent pas : elles peuvent se compléter dans une stratégie construite dans le temps.
Quels leviers peuvent être envisagés pour votre transmission de patrimoine ?
La donation
Elle permet d’organiser une transmission de son vivant selon les objectifs et la situation familiale.
Le démembrement de propriété
Dans certaines stratégies, dissocier usufruit et nue-propriété peut permettre d’organiser progressivement la détention et la transmission d’un actif.
L'assurance-vie
Sa clause bénéficiaire peut jouer un rôle important dans l’organisation de la transmission d’un capital aux personnes désignées.
L'organisation successorale
Selon la situation, la manière dont les actifs sont détenus et répartis peut nécessiter une réflexion plus globale, en coordination avec les professionnels concernés.
La donation
Elle permet d’organiser une transmission de son vivant selon les objectifs et la situation familiale.
Le démembrement de propriété
Dans certaines stratégies, dissocier usufruit et nue-propriété peut permettre d’organiser progressivement la détention et la transmission d’un actif.
L'assurance-vie
Sa clause bénéficiaire peut jouer un rôle important dans l’organisation de la transmission d’un capital aux personnes désignées.
L'organisation successorale
Selon la situation, la manière dont les actifs sont détenus et répartis peut nécessiter une réflexion plus globale, en coordination avec les professionnels concernés.
100 000 € d’abattement
entre un parent et un enfant sur certaines donations, renouvelable tous les 15 ans sous les conditions prévues par la réglementation.
La fiscalité dépend aussi du lien avec le bénéficiaire
Les règles françaises prévoient notamment des abattements sur certaines donations qui dépendent du lien de parenté et peuvent, sous conditions, se renouveler après une période de 15 ans. Par exemple, l’abattement applicable aux donations d’un parent à un enfant est actuellement de 100 000 € par parent et par enfant.
La fiscalité peut influencer la manière et le moment de transmettre. Elle doit toutefois être étudiée avec vos objectifs familiaux et patrimoniaux, et non devenir le seul critère de décision.
Comment se déroule un accompagnement ?
01.
Nous faisons une Analyse
Faire le point sur votre patrimoine, votre situation familiale et vos besoins futurs.
02.
Nous Évaluons la situation
Clarifier ce que vous souhaitez transmettre, à qui et à quel moment.
03.
Nous Construisons votre stratégie
Nous organisons votre stratégie
04.
Nous vous accompagnons dans le temps
Mettre en œuvre et faire évoluer votre stratégie avec les professionnels concernés.
Pourquoi choisir AP Conseil ?
Transmettre son patrimoine, c’est avant tout comprendre votre situation pour transmettre le plus simplement à vos proches.
vision globale de la situation
anticipation des conséquences patrimoniales et fiscales
stratégie adaptée à votre famille
accompagnement dans le temps
Pourquoi choisir AP Conseil ?
Transmettre son patrimoine, c’est avant tout comprendre votre situation pour transmettre le plus simplement à vos proches.
vision globale de la situation
anticipation des conséquences patrimoniales et fiscales
stratégie adaptée à votre famille
accompagnement dans le temps
Contacter AP CONSEIL
Vous souhaitez donner de la valeur à votre patrimoine ?
parlons-en dès aujourd’hui.
Nous pouvons amener votre patrimoine encore plus loin...
Préparer ma retraite
Préserver son équilibre financier, c’est aussi anticiper l’évolution de ses revenus.
Développer mon patrimoine
Construire et protéger doivent faire partie d’une même stratégie.
Préparer votre transmission
Organiser aujourd’hui la manière dont votre patrimoine protégera demain ceux qui comptent pour vous.