Conseiller en gestion de patrimoine pour Valoriser la trésorerie de votre entreprise
Donnez une nouvelle utilité à votre trésorerie disponible
Une trésorerie excédentaire peut représenter une opportunité pour votre entreprise, à condition de préserver les liquidités nécessaires à son activité et à ses projets.
AP Conseil vous accompagne pour identifier la part réellement disponible et étudier les solutions adaptées à vos objectifs, votre horizon et votre niveau de risque.
22,5 Md€
de flux nets vers le numéraire et les dépôts des sociétés non financières françaises en 2025.
Les entreprises ont parallèlement réalisé 26,3 milliards d’euros de placements financiers nets sur l’année. Source : Banque de France, comptes financiers 2025.
La trésorerie, un actif à piloter
Une fois les besoins courants et les projets de l’entreprise sécurisés, la trésorerie durablement disponible peut faire l’objet d’une véritable stratégie de placement.
L’enjeu : rechercher un potentiel de rendement tout en conservant un niveau de risque et de disponibilité adapté à l’entreprise.
Toute votre trésorerie n'est pas disponible
Préserver
Trésorerie de sécurité
Sert au fonctionnement courant de votre entreprise, aux charges et en cas d’imprévus.
Anticiper
Trésorerie de projet
Sert aux investissements, pour les recrutements et le développement de votre entreprise.
Valoriser
Trésorerie excédentaire
Liquidités dont l’entreprise n’anticipe pas l’utilisation à court terme.
Comment identifier ce qui est réellement disponible ?
Avant d’envisager un placement, il est essentiel de préserver les liquidités nécessaires au fonctionnement de l’entreprise, aux imprévus et aux projets à venir.
C’est uniquement après cette analyse que la part de trésorerie pouvant être mobilisée sur un horizon plus long peut être identifiée.
Pourquoi valoriser une trésorerie excédentaire ?
01. Limiter l'immobilisation des liquidités
Nous réfléchissons à l’utilisation des sommes dont l’entreprise n’a pas besoin immédiatement.
02. Préserver la disponibilité nécessaire
Conservez un niveau de liquidité cohérent avec les besoins et les projets de l’entreprise.
03. Adapter le placement à l'horizon
Quelques mois, plusieurs années : les solutions envisageables ne sont pas les mêmes.
04. Intégrer le risque
Rechercher un potentiel de rendement cohérent avec le niveau de risque acceptable pour l’entreprise.
Avant de placer votre trésorerie, commençons par les bonnes questions.
01.
Quelle somme est réellement disponible ?
02.
Quand pourriez-vous avoir besoin de cet argent ?
03.
Quel niveau de disponibilité souhaitez-vous conserver ?
04.
Quel niveau de risque l’entreprise peut-elle accepter ?Quel niveau de risque l’entreprise peut-elle accepter ?
À chaque horizon, une stratégie différente
Plus l’horizon s’allonge, plus les possibilités de placement peuvent évoluer. La stratégie doit toujours rester compatible avec les besoins futurs de l’entreprise.
Nous trouvons le bon équilibre entre prudence, disponibilité et rendement.
Valoriser sa trésorerie consiste à rechercher un équilibre entre sécurité, disponibilité et potentiel de rendement, en fonction des besoins et de l’horizon de l’entreprise.
Quelles solutions peuvent être envisagées pour trouver le bon équilibre ?
Solutions de trésorerie à court terme
Pour les sommes devant rester disponibles et répondre aux besoins proches de l’entreprise.
Placements financiers
Pour une trésorerie dont l’horizon permet d’envisager une allocation plus diversifiée.
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation peut constituer une solution pour investir une trésorerie durablement disponible, avec différents supports adaptés à l’horizon de placement et au niveau de risque recherché.
Solutions de diversification à plus long terme
Selon la situation et l’horizon, certaines stratégies patrimoniales peuvent également être étudiées.
Solutions de trésorerie à court terme
Pour les sommes devant rester disponibles et répondre aux besoins proches de l’entreprise.
Placements financiers
Pour une trésorerie dont l’horizon permet d’envisager une allocation plus diversifiée.
Contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation peut constituer une solution pour investir une trésorerie durablement disponible, avec différents supports adaptés à l’horizon de placement et au niveau de risque recherché.
Solutions de diversification à plus long terme
Selon la situation et l’horizon, certaines stratégies patrimoniales peuvent également être étudiées.
Une réflexion à mener avec vos conseillers
Le placement d’une trésorerie excédentaire doit tenir compte de la situation financière, comptable et fiscale de l’entreprise.
AP Conseil apporte son expertise patrimoniale et peut travailler en coordination avec votre expert-comptable afin d’intégrer ces différents paramètres avant toute mise en œuvre.
Comment se déroule un accompagnement ?
01.
Nous analysons votre situation
Identifier les besoins de trésorerie et les projets futurs de l’entreprise.
02.
Nous Déterminons des objectifs
Évaluer la part réellement disponible et son horizon de placement.
03.
Nous construisons votre stratégie
Sélectionner les solutions adaptées aux objectifs de disponibilité, de risque et de rendement.
04.
Nous suivons l’évolution de votre entreprise
Faire évoluer la stratégie avec les besoins et la situation de l’entreprise.
Pourquoi choisir AP Conseil ?
L’objectif n’est pas de placer toute votre trésorerie, mais de donner une fonction précise aux liquidités réellement disponibles.
analyse préalable des besoins
stratégie adaptée à chaque horizon
solutions sélectionnées selon vos objectifs
suivi dans le temps
Pourquoi choisir AP Conseil ?
Préparer votre retraite, c’est transformer vos années d’activité en liberté de choix pour demain.
analyse préalable des besoins
stratégie adaptée à chaque horizon
solutions sélectionnées selon vos objectifs
suivi dans le temps
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Votre trésorerie peut-elle être mieux valorisée ?
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