Conseiller en gestion de patrimoine pour Préparer la transmission ou la cession de votre entreprise
Préparez l’avenir de votre entreprise et de votre patrimoine
Transmettre ou céder son entreprise constitue une étape majeure dans la vie d’un dirigeant. Au-delà de l’avenir de l’activité, cette décision peut avoir des conséquences importantes sur votre patrimoine, vos revenus futurs et ceux de vos proches.
AP Conseil vous accompagne pour anticiper cette transition et l’intégrer à votre stratégie patrimoniale.
75 %
de la valeur des titres ou de l’entreprise peut bénéficier, sous conditions, d’une exonération de droits de mutation à titre gratuit dans le cadre du dispositif Dutreil.
Anticiper peut faire toute la différence
La transmission d’une entreprise ne s’improvise pas. Les choix réalisés en amont peuvent avoir des conséquences importantes sur les conditions de transmission, sa fiscalité et l’organisation du patrimoine du dirigeant.
Plus la réflexion débute tôt, plus il est possible d’étudier les différentes options et de construire une stratégie cohérente.
Transmettre ou céder : quel est votre projet ?
Transmettre
À un enfant, un proche ou plusieurs héritiers
Transmettre permet de préparer la continuité de l’entreprise tout en organisant la transmission de votre patrimoine.
Nous regardons ensemble les questions suivantes :
→ À qui transmettre ?
→ À quel moment ?
→ Comment répartir le patrimoine ?
Céder
À un associé, un salarié ou un repreneur extérieur
Nous vous aidons à préparer la vente de l’entreprise et réfléchir à l’utilisation future du capital issu de la cession.
Pour cela, nous vous accompagnons pour savoir :
→ quand céder ?
→ comment préparer l’après ?
→ que faire du capital obtenu ?
Votre entreprise est aussi une composante de votre patrimoine
Pour de nombreux dirigeants, l’entreprise représente une part importante du patrimoine construit au cours de leur vie professionnelle.
Sa transmission ou sa cession ne concerne donc pas uniquement l’avenir de l’activité : elle peut modifier profondément vos revenus, votre fiscalité, votre retraite, votre protection familiale et l’organisation de votre patrimoine.
Votre entreprise est aussi une composante de votre patrimoine
Pour de nombreux dirigeants, l’entreprise représente une part importante du patrimoine construit au cours de leur vie professionnelle.
Sa transmission ou sa cession ne concerne donc pas uniquement l’avenir de l’activité : elle peut modifier profondément vos revenus, votre fiscalité, votre retraite, votre protection familiale et l’organisation de votre patrimoine.
Les 4 questions à se poser pour la transmission ou la cession de votre entreprise
01. À qui souhaitez-vous transmettre ou céder ?
Famille, associé, salarié ou repreneur extérieur : le scénario envisagé influence la stratégie.
02. Quand souhaitez-vous passer le relais ?
L’horizon disponible conditionne les options qui peuvent être étudiées.
03. Quels revenus souhaitez-vous conserver demain ?
La sortie de l’entreprise doit être mise en perspective avec vos besoins personnels et votre future retraite.
04. Que souhaitez-vous faire de votre patrimoine après l'opération ?
Protéger vos proches, investir, transmettre ou générer des revenus complémentaires.
Nous vous aidons à anticiper avant, organiser pendant, et préparer l’après.
01. AVANT
Préparer
En amont de la transmission ou de la cession, nous vous aidons à :
→ Évaluer votre entreprise et sa place dans votre patrimoine ;
→ Structurer votre patrimoine en fonction de vos objectifs ;
→ Définir vos priorités personnelles, familiales et patrimoniales ;
→ Anticiper le scénario de transmission ou de cession le plus adapté à votre projet.
Il peut également accueillir, selon les situations, les sommes issues de l’intéressement ou de la participation.
02. PENDANT
Organiser
Au moment de la transmission ou de la cession, nous vous aidons à :
→ Organiser le passage de relais dans le cadre du scénario retenu ;
→ Anticiper les conséquences fiscales de l’opération ;
→ Coordonner la stratégie patrimoniale avec vos différents conseils ;
→ Préserver vos intérêts et ceux de votre famille tout au long de l’opération.
03. APRÈS
Réorganiser
Pour cette dernière étape de la transmission, nous vous aidons à :
→ Organiser le capital disponible après la transmission ou la cession ;
→ Anticiper vos futurs revenus et vos nouveaux besoins ;
→ Préparer votre retraite et maintenir votre niveau de vie ;
→ Réinvestir et diversifier votre patrimoine selon vos nouveaux objectifs ;
→ Préparer la transmission familiale de votre patrimoine.
Le pacte Dutreil
Dans le cadre d’une transmission à titre gratuit, le dispositif Dutreil peut permettre, sous certaines conditions, de bénéficier d’une exonération partielle de droits de mutation portant sur 75 % de la valeur des titres ou de l’entreprise transmis.
Sa mise en œuvre repose sur plusieurs conditions relatives notamment à l’activité de l’entreprise, à la conservation des titres et à l’exercice d’une fonction de direction.
Il doit donc être étudié suffisamment en amont dans le cadre d’une stratégie globale de transmission.
Dans le cadre d’une transmission à titre gratuit, le dispositif Dutreil peut permettre, sous certaines conditions, de bénéficier d’une exonération partielle de droits de mutation portant sur 75 % de la valeur des titres ou de l’entreprise transmis.
Sa mise en œuvre repose sur plusieurs conditions relatives notamment à l’activité de l’entreprise, à la conservation des titres et à l’exercice d’une fonction de direction.
Il doit donc être étudié suffisamment en amont dans le cadre d’une stratégie globale de transmission.
La cession marque aussi le début d’une nouvelle stratégie patrimoniale
La vente de votre entreprise peut transformer un patrimoine professionnel en capital disponible. Une nouvelle réflexion commence alors : comment organiser ce capital en fonction de vos projets, de vos besoins de revenus, de votre retraite et de vos objectifs de transmission ?
AP Conseil vous accompagne dans cette nouvelle étapge et définit avec vous les lignes claires de cette nouvelles stratégie patrimoniale.
Comment se déroule un accompagnement ?
01.
Nous analysons votre situation
Faire le point sur votre entreprise, votre patrimoine et vos objectifs personnels.
02.
Nous anticipons les objectifs
Étudier les conséquences patrimoniales de la transmission ou de la cession.
03.
Nous construisons votre stratégie
Définir une stratégie cohérente avec vos projets et coordonner les solutions envisagées.
04.
Nous vous accompagnons dans l’évolution de votre stratégie
Adapter votre patrimoine avant et après la transmission ou la cession.
Pourquoi choisir AP Conseil ?
L’objectif n’est pas de placer toute votre trésorerie, mais de donner une fonction précise aux liquidités réellement disponibles.
vision globale entreprise + patrimoine
stratégie construite en amont
coordination avec vos autres conseillers
accompagnement avant et après l’opération
Pourquoi choisir AP Conseil ?
Préparer votre retraite, c’est transformer vos années d’activité en liberté de choix pour demain.
vision globale entreprise + patrimoine
stratégie construite en amont
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accompagnement avant et après l’opération
Contacter AP CONSEIL
Votre transmission se prépare bien avant le passage de relais.
parlons-en dès aujourd’hui.
Nous pouvons amener votre patrimoine encore plus loin...
Optimiser ma rémunération et ma fiscalité
Intégrez l’épargne salariale dans une réflexion plus globale sur votre rémunération et votre stratégie patrimoniale.
Valoriser la trésorerie de mon entreprise
Réfléchissez à l’utilisation des liquidités disponibles en cohérence avec les projets futurs de l’entreprise.
Mettre en place une épargne salariale
Votre stratégie de rémunération et votre niveau de protection sont étroitement liés.